理财规划师干什么(理财规划师有什么好处)

必要的资产流动性个人持有现金主要是为了满足日常开支需要预防突发事件需要投机性需要个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本。

应该都是保险公司给代理人，保险公司的工作其实就是保险产品销售如果严格说来，寿险理财规划师应该比寿险管理师层次更高，除了要对客户的人寿保险进行规划管理，还要根据客户财务状况进行全面的理财规划。

一一名理财顾问的工作主要包括1与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议2指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务。

理财规划师既是热门行业也是可发展的行业，那到底他们最好的就业机构是哪些呢？以下便是我们简单的统计，希望可以帮助到你们！理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户。