理财目标客户(理财产品目标客户)

1、答案C， D， E 1客户理财需求的短期目标有休假购置新车存款税务负担最小化筹集紧急备用金减少债务投资股票市场控制开支预算等，故CDE选项正确按揭买房和子女的教育储蓄属于客户理财需求的中期目标。

2、答案C 理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划应该把理财计划理解为一种理财产品，计划中仅规定了收益情况风险产品特点权利义务等。

3、而不是造成了损失才后悔莫及可是实际上银行员工为了完成考核任务，为了完成指标，会把以上当成屁没有目标人群，根本不会依据客户的风险承受能力推荐理财产品换句话说就是银行理财产品的目标人群是所有存款五万以上的人。

4、答案A，B，C，D，E 客户理财目标的具体内容包括家庭收支与债务管理家庭财富保障投资规划教育投资规划退休养老规划税务规划和遗嘱遗产分配。

5、答案A 后享受型理财价值观的理财特征是习惯于将大部分选择性支出都存起来，期待退休后享受更高品质的生活水平因此理财目标是退休规划，A项正确。

6、答案B 客户理财短期目标包括休假购新车存款等，中期目标包括子女教育储蓄按揭购房等，长期目标包括退休安排遗产安排。

7、1个人理财的基本目标最终目的是为了生活美满为了安全感让生活更有目标2个人理财是指客户根据自身生涯规划财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标3个人理财业务是建立在委托。

8、我们理财的目标，就是为了让自己的财富保值增值因此我们在理财的时候应该以获利为目标，这是没有问题的但是，在追求获利的同时，我们也必须看到任何获利的理财方式都有一定的风险，获利越大风险就越高因此。

9、答案A 若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则债券投资工具最适合他她。

10、正文1由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作。

11、答案C 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法第十条的规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计。

12、答案ABC 产品目标客户信息是产品的销售对象，包括客户风险承受能力客户资产规模客户在银行的等级最小递增金额等。

13、答案A，B，C，D，E 个人理财是指客户根据自身生涯规划财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

14、建行财富 “建行财富”系列理财产品是中国建设银行财富管理与私人银行部为满足私人银行客户高资产净值客户的多样化理财需求而推出的“建行财富”系列理财产品目标客户群体为具有较高金融资产，愿意追求较高收益并能承受相应风险。

15、中国银行上海个人理财产品融资便利贷款适用对象1年满18周岁具有完全民事行为能力的自然人2外国人无国籍人以及港澳台居民为借款人的，应在中华人民共和国境内居住满一年并有固定居所和稳定收入3持本人有效。