理财规划师的培训(理财规划师培训考试)

Connor 火币app 2023-10-27 76 0

　　随着消费者多元化的消费需求和综合金融时代的到来，任何机构的理财顾问都应该向满足客户需求的综合金融理财师转变。对以客户需求为导向的财富管理机构来说，如何培养在了解客户需求的基础上具备专业服务和专业技术能力的财富管理师队伍是重中之重。而国家理财规划师（ChFP）证书的培训恰好且最能满足此类需求。

　　理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

　　为此金领教育特开办理财规划师国家职业资格认证培训班。为满足金融业对专业理财规划师的需求，现面向各金融从业人员提供国家理财规划师三级职业鉴定培训。

　　一、培训目标

　　能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。

　　1、了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；

　　2、掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；

　　3、掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；

　　4、了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；

　　5、掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识；

　　6、了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；

　　7、了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。

　　二、培训师资

　　所有培训教师均为相关领域的专业讲师，三年以上的教学培训经验。师资实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。